Cómo prevenir el fraude en tiempos de incertidumbre: 5 claves para proteger tu empresa

En un entorno marcado por la inflación, el trabajo híbrido y la incertidumbre económica, el fraude es una amenaza real y creciente para cualquier organización. Según datos de la ACFE, las compañías pierden aproximadamente un 5 % de sus ingresos anuales por fraude, una cifra que debería hacernos reflexionar. 

En SAP Concur trabajamos cada día con empresas que buscan controlar mejor sus gastos y reducir sus riesgos. Si hay algo que hemos aprendido, es que no se trata solo de detectar el fraude cuando ocurre, sino de estar preparados para evitarlo desde el principio. 

1. Revisa y adapta tu política de gastos 

Tu política de viajes y gastos no debería ser un documento estático. Es importante revisarla periódicamente y asegurarse de que cubre los nuevos escenarios laborales, como el trabajo remoto, o el uso de nuevas herramientas digitales. También debe incluir directrices claras sobre qué gastos están permitidos y cómo se revisan. 

2. Automatiza para ganar visibilidad 

Uno de los principales desafíos para los equipos financieros es gestionar grandes volúmenes de datos con recursos limitados. La automatización ayuda a revisar el 100 % de los informes de gastos, identificar excepciones y aplicar las políticas de forma coherente, sin añadir carga adicional al equipo. 

Concur Expense permite digitalizar y centralizar la gestión de gastos, aplicando controles en tiempo real que ayudan a prevenir errores y detectar gastos fuera de política. 

3. Supervisa con datos 

Los informes y dashboards permiten detectar patrones sospechosos, identificar áreas de riesgo y actuar con rapidez. Tener una visión clara del gasto facilita la toma de decisiones y mejora la eficacia de las auditorías internas. 

Gracias a Concur Detect, empresas como la tuya, pueden analizar tendencias y anomalías en los informes antes de que se realicen los reembolsos, lo que facilita una supervisión proactiva y precisa. 

4. Fomenta una cultura de cumplimiento 

El cumplimiento empieza desde arriba. Contar con un enfoque transversal que involucre a finanzas, auditoría, RRHH y otros equipos ayuda a crear una cultura organizacional en la que el cumplimiento no es solo una obligación, sino parte del día a día. 

La solución de Auditoría Inteligente de SAP Concur combina inteligencia artificial con revisiones humanas especializadas para detectar irregularidades en tiempo real y garantizar que cada informe sea validado correctamente. 

5. Compara tus resultados con los estándares del sector 

Identificar los esquemas de fraude más comunes en tu industria te permitirá diseñar controles más eficaces. Evaluar métricas como la proporción de gastos en efectivo o la tasa de recibos adjuntos puede revelar puntos ciegos en tu política actual. 

Con las herramientas de SAP Concur, puedes establecer benchmarks, realizar análisis comparativos y adaptar tus políticas de forma ágil según las mejores prácticas del sector. 

Contar con una solución robusta, como las nuestras, permite a las empresas establecer controles inteligentes, auditar de forma eficiente y prevenir fraudes antes de que ocurran. La tecnología, combinada con una estrategia clara y una cultura de cumplimiento, es clave para proteger tu organización. 

Guía paso a paso para la detección del fraude

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